Ať už již máte mezinárodní bankovní účet nebo plánujete požádat o nový, proces bankovního compliance dnes vyžaduje znalost a porozumění několika bankovním předpisům, které jsou v dnešní době implementovány v bankovním sektoru EU a po celém světě. Abychom jmenovali jednu z nich, Společný reportovací standard (CRS) vyžaduje od bank nejenom shromažďování osobních nebo podnikových údajů, ale také údaje týkající se zdrojů příjmů klienta během vykazovaného období. Proto dnešní bankovní formuláře se skládají z několika stránek, vyplněných konkrétní daňovou terminologií, která vyžaduje od klienta určité daňové znalosti, aby formulář správně vyplnil a následně získal bankovní účet.
Však po otevření bankovního účtu budete muset bankovní formuláře pravidelně aktualizovat. Jakmile se zapojíte do mezinárodních investic do cenných papírů neboli v případě změny Vašeho daňového sídla, budete požádáni o vyplnění příslušných formulářů. Je odpovědností zákazníka informovat banku o všech příslušných změnách. Nedodržení těchto předpisů povede k uzavření bankovního účtu, což je velmi nepohodlné a zbytečné. Některé z bankovních forem zpochybňují klienta se znalostí daňových smluv mezi dvěma státy, aby se zabránilo dvojímu zdanění, což vede k podstatné spotřebě času a nákladů, vynaložených na hledání spravné odpovědí.
Proto je dodržování předpisů bank jednou z mnoha životně důležitých záležitostí, souvisejících se schopností podnikového klienta nebo jednotlivce vykonávat své mezinárodní aktivity.
Poskytujeme pomoc s vyplňováním bankovních formulářů o dodržování předpisů a účastníme se jednání s bankami ohledně daňových záležitostí našich klientů.
Olena Bokan
Finanční managerka, poradkyně