V průběhu života se všichni snažíme uchovat si zisk získaný investicemi do cenných papírů, majetku nebo jiných nástrojů. Primárním cílem je sice generovat co největší bohatství, ale otázkou budoucnosti bude, jak majetek zachovat a převést na dědice.
V této oblasti pracujeme na úrovni osobních, rodinných nebo obchodních cílů. Analyzujeme finanční cíle, stávající okolnosti a poradíme nejvhodnější řešení. Jako příklad můžeme poradit s daňovým zatížením a dalšími otázkami v případě stěhování do zahraničí. Přestože nabídka práce v zahraničí zní většinou lákavě, stává se, že některé příspěvky nejsou pro zahraničního zaměstnance dostupné. Nelze tedy odečíst náklady na živobytí nebo péči o dítě a dramaticky ovlivnit příjem rodiny. Všechny tyto daňové zvláštnosti je důležité analyzovat před tím, než dojde k životnímu rozhodnutí. Poradíme s daňovými důsledky v případě změny osobního daňového bydliště z důvodu stěhování.
Zachování majetku a následnictví je další velmi důležitou záležitostí po celou dobu životnosti. Jak zajistit, že majetek bude chráněn před nezákonným jednáním třetích stran, nebo rozdělen mezi dědice za určitých podmínek nebo zachován v průběhu let dědici. Všechny tyto otázky řešíme v souladu s dostupnými nástroji, jako jsou svěřenské fondy. Více o svěřenských fondech v České republice si můžete přečíst v sekci Blog – Svěřenské fondy v ČR.
Naše služby se neomezují pouze na výše uvedené, poskytujeme poradenství ve všech záležitostech souvisejících s osobními financemi a záchranou majetku.
Olena Bokan
Finanční managerka, poradkyně